Оптимизация потоков денежной наличности Чулков Валерий Владимирович Москва

ВТБ 24 сегодня Вклады ФЛ Чистая прибыль Капитал Кредитный портфель ФЛ Активы нетто 2 Клиентская база физических лиц, индивидуальных предпринимателей и малого бизнеса превышает 10 млн. клиентов

Сеть офисов и банкоматов Динамика развития сети офисов и банкоматов Банка в тыс. единиц 3 Сеть Банка на формируют 628 офисов в 69 регионах страны

Остатки наличных денежных средств Среднедневной остаток наличных денег по всем офисам Банка составляет млрд. рублей. Динамика объемов ежегодно пересчитываемых наличных денег в центральном кассовом узле г. Москвы (трлн. руб. в год) 4

Цели проекта Уменьшение объемов денежной наличности в обороте Оперативное управление денежной наличностью Эффективное управление расходами Оптимизация работы кассовых узлов Повышение прозрачности процессов 5

Выбор поставщика системы Банком был проведен тендер по выбору поставщика по следующим критериям: Выбор поставщика Функциональность Финансовые условия Условия сопровождения Характеристики внедрения (методология, план и сроки, поддержка), опыт внедрения аналогичных решений По результатам проведенного тендера, была выбрана система ИАС «SC-наличность» компании ООО «СОФТКЛУБ-СХ» 6

Модули ИАС «SC-Наличность» 7 Модули ИАС «SC- наличность» Прогнозирование потоков Расчет лимитов Оптимизация графиков доставки/вывоза Ведение остатков и оборотов Обработка и согласование заявок Мониторинг исполнения лимитов Учет затрат

Достигнутые результаты -4 % -45 % -3 % -8 %-30 % -10 % Общие расходы на 1 офис Банка Общие расходы на 1 банкомат Расходы на инкассацию 1 банкомата Среднедневные остатки на 1 офис Банка Сокращение времени приема 1 сумки Сокращение времени оформления документа 8

Внедрение системы Офисы АТМ Офисы АТМ Сложности, связанные с процессом внедрения системы Недоверие к системе; Невозможность перевозчиком обеспечить соблюдение графика заездов; Увеличение трудозатрат на настройку параметров системы и контроль ее использования; 9

Достижения и дальнейшие плана Сокращение совокупных затрат на 7 – 10% Оптимизация кассовых процессов Автоматизация заявок на подкрепление и инкассацию денежной наличности Достижения Оперативное управление денежной наличностью Внедрение системы во всех регионах Интеграция счетно- сортировальной техники с ПО Банка Планы 10 Внедрение ИАС «SC-наличность» до конца 2012 г.

11 Прогнози рование Прозрач ность Анализ SC-Наличность Повышение эффективности управления потоками денежной наличности