Организация комплексного обслуживания клиентов с использованием современных технологий и решений. III международная конференция «Рынки денежных переводов, банковских металлов и наличной валюты», мая 2011 года

Общая схема оборота наличности (сегодня) центр обработки наличности несортированная наличность сортированная наличность инкассация КБ (КЦ) ОТДЕЛЕНИЕ КЛИЕНТ РИТЕЙЛ (торговля)

Сокращение цикла оборота наличности в мини-отделении банка КБ (КЦ) ОТДЕЛЕНИЕ КЛИЕНТ центр обработки наличности несортированная наличность сортированная наличность инкассация CTS CM-18 CTS CM-24B КБ (КЦ) ОТДЕЛЕНИЕ КЛИЕНТ РИТЕЙЛ (торговля) CTS CM-18 CTS CM-24B

Сокращает цикл оборота наличности, сводя его к схеме Клиент Отделение Клиент, и минимизирует затраты на инкассацию и транспортировку банкнот из отделений банка в кассовые центры коммерческих банков и НБУ для пересчета и проверки купюр на подлинность. Участие НБУ в этом случае необходимо только для экспертизы поддельных банкнот и замены поврежденных денежных знаков. прием кассир выдача Идея технологии рецикурляции: оптимизация цикла обращения наличности

прием кассир выдача Банкноты, полученные от клиентов, помещаются в рециркулятор Банкноты из рециркулятора выдаются другим клиентам в этой же кассе Устройство определяет поддельные и негодные банкноты (эти банкноты рециркулятором отклоняются) Идея технологии рецикурляции: оптимизация цикла обращения наличности

Широкий набор услуг Скорость и качество обслуживания Лояльность клиентов Снижение издержек TCD TCR Темпо-кассы Сокращение рисков Эффективное использование персонала Рост доходов банка Формат «мини без кассы» Формат отделения банка «мини без кассы»

Формат отделения банка «мини без кассы»

Комплексное оснащение рабочего места Управляющее ПО Электронный кассир CTS Cash Pro CM-18 Темпо-касса DoCash Tempo Просмотровый детектор DoCash DVM BIG +L +M

Прием: 5 банкнот в секунду 16 валют по 32 номинала Смешанной по номиналам пачки до 200 банкнот 2 накопителя: годные+отбракованные банкноты Хранение: Намотка банкнот по короткой стороне – низкая степень деформации банкнот Общая вместимость накопителей 4000 банкнот Выдача наличности: 7 банкнот в секунду В пачках до 200 банкнот Проверка на подлинность: ИК-, УФ- и магнитная детекция Сканирование всей площади банкнот Распознавание серийных номеров Сортировка: По номиналам Физическому состоянию CTS CM-18 Основные функции кассира-рециркулятора CTS CM-18 (отличительные особенности)

Повышенная безопасность Комплектация сейфами L класса защиты от взлома Возможность анкерного крепления к полу Внутренние датчики безопасности Кодированная передача информации (протокол TCP/ IP V6 Ipsec) Преимущества CTS CM-18 Отвечает требованиям Национального Банка Украины по безопасности работы с деньгами

Легко размещается под стойкой кассира-операциониста Требует минимальной площади для доступа к техническому обслуживанию Подключается к учетному ПО банка и комплексу удаленного мониторинга для обеспечения on-line контроля совершаемых операций и движения денежных средств За одним аппаратом могут сразу работать двое или несколько операционистов Предусматривает возможность использования разных операционных систем (Windows, Linux) Преимущества CTS CM-18 Удобство эксплуатации Полная реализация требований к рабочему месту кассира- операциониста

Повышение лояльности клиентов Рост объема банковских операций Рост доходов банка Повышение качества обслуживания клиентов исключение ручного пересчета наличных повышение скорости обслуживания клиентов минимум на 30% за счет: – экономии времени при подаче банкнот в слот cash-in длинной стороной вперед путем простого вложения без предварительного уплотнения и прогиба пачки – высокой скорости приема и выдачи наличности – возможности отмены операции депонирования и быстрого возврата принятых банкнот сокращение времени на подведение итогов операционного дня - до 50% обслуживания клиента кассиром- операционистом Сокращение издержек снижение транзакционных издержек банка уменьшение операционных рисков сокращение трудозатрат (~ 30%) уменьшение затрат на хранение наличности (~ 50%) оптимальное использование площади помещений минимизация расходов на инкассацию и транспортировку (~ 25%) сокращение расходов на физическую безопасность Общая Экономия – около евро в год Экономическая эффективность внедрения CTS CM-18

О компании CTS cashpro Итальянская компания CTS cashpro работает с 1996 года CTS cashpro – пионер в области разработки и производства электронных кассиров с функцией рециркуляции - автоматических устройств для обработки наличности с возможностью повторного использования принятых от клиентов банкнот (TCR) На сегодняшний день в мире установлено более 32 тыс. единиц оборудования с функцией рециркуляции CTS cashpro Новинка 2011 Новинка 2011 СМ-18СМ-18 ТСМ-24В

Какие имеющиеся на сегодняшний день технологии, способствуют достижению стратегических целей Банка? Какие комплексные решения позволят Банку с наибольшей эффективностью использовать предлагаемое оборудование? Какие дополнительные возможности по сокращению издержек и получения дополнительного дохода открывает использование новых технологий и оборудования? На какие вопросы следует ответить, оценивая технологические возможности

Цели проведения пилотного проекта Принять правильное решение Оценить эффективность внедрения решения Ознакомиться с новой технологией Оценить окупаемость проекта

Презентация решения по организации фронт-офиса в формате отделений «мини без кассы» Демонстрация работы ЭК CTS CM18 и управляющего ПО Принятие решения о проведении пилотного проекта Выбор отделения с наибольшим потоком клиентов Создание банком технологической карты проведения операций с помощью TCR Технология проведения пилотного проекта Этап подготовки Условия проведения проекта: Бесплатно 2-3 недели 1

Технология проведения пилотного проекта Установка и ввод ЭК CTS CM18 и управляющего ПО в эксплуатацию Обучение операционно-кассового сотрудника Сопровождение операционно-кассового сотрудника в течение нескольких дней Мониторинг статистических данных о выполняемых операциях (тип, количество, время, сумма транзакции и др.) Регулярные встречи сторон 2 Этап развертывания

Параметры оценки эффективности Технология проведения пилотного проекта Расчет окупаемости проекта в рамках одного отделения Банка Оценка эффективности внедрения решения при установке 1-2 и более устройств 3 Этап подведения итогов Сокращение издержек Повышение качества обслуживания Операционные расходы Трудозатраты Расходы на хранение наличности Затраты на инкассацию и транспортировку наличности Расходы на безопасность и аренду площади 2 Количество выполняемых операций Время, затрачиваемое на выполнение одной операции Время на подведение итогов дня

Реализованные проекты Заключенные контракты ОАО «Альфа-Банк», Россия Национальный банк «ТРАСТ», Россия Метрокомбанк, Казахстан Проведеные пилотные проекты ПАО «Укрсоцбанк», Украина ПАО «Банк Кредит Днепр», Украина АКБ «РОСЕВРОБАНК» (ОАО), Россия Московский Территориальный Банк СБ РФ (ОБ) ОАО «УРАЛСИБ», Россия ЗАО «Банк Русский Стандарт», Россия

Спасибо за внимание!