CENTURION CAPITAL DRAFT Презентация для членов попечительского совета Российского Микрофинансового Центра 20 апреля, 2006. - презентация

1 CENTURION CAPITAL DRAFT Презентация для членов попечительского совета Российского Микрофинансового Центра 20 апреля, 2006

2 Основная цель деятельности: Получение прибыли путем интеграции микрофинансового сектора в финансово-кредитную систему России: Создание коммерчески привлекательного финансового портфеля. Построение коммерческой сети распространения финансовых продуктов и услуг в регионах России.

3 Ассоциация Российских Банков ($0,1M) Учредители ЗАО «Центурион Капитал» Грант USAID US$0,9M Акционерный капитал и заемные средства (US$1,0 M) Российский Микрофинансовый Центр ($0,9M) Начальный капитал US$ 2 M

4 Стратегические преимущества: Отсутствие прямых конкурентов. Превосходное знание рынка микрофинансирования, приобретенное РМЦ и Development Alternatives Inc. Деловые отношения с российскими органами власти и бизнес сообществом. Команда менеджеров с опытом банковской деятельности и микрофинансирования. Развития микрофинансирования и малого предпринимательства одно из приоритетных направлений экономической политики Правительства РФ.

5 Критерии отбора: 1.Соблюдение законодательства и налогового регулирования. 2.Работа на рынке не менее 3 лет. 3.Минимальный портфель активных займов не менее $150, Минимальное количество активных заемщиков не менее 100. Целевой рынок: Кредитные кооперативы Коммерческие компании НДКО Фонды поддержки малого предпринимательства

6 Потенциал рынка микрофинансирования в РФ: 7-8 млрд. долл. РМЦ поддерживает отношения с МФО по всей России. Существующая сеть МФО – потенциальные заемщики «Центурион Капитала» Основная проблема микрофинансирования в недостатке финансовых ресурсов. МФО удовлетворяют существующий спрос только на 15%. Siberia: 50 MFIs; 800K SME Дальний Восток: 30 МФО; СМП Урал: 12 МФО; СМП Сибирь: 50 МФО; СМП Волга: 30 МФО; 1,0 млн. СМП Северо-Запад: 30 МФО; 600,000 СПМ Центральная Россия: 50 МФО; 1,5 млн. СМП Юг России: 35 МФО; 900,000 СМП МФО – микрофинансовая организация СМП – субъект малого предпринимательства Источник: РМЦ

7 *Только для постоянных клиентов Фонда. Виды займов: Заем для поддержания ликвидности* Заем на развитие бизнеса Валюта займаРубли Мин. Размер50,000 у.е. Макс. Размер100,000 у.е.300,000 у.е. СрокДо 6 месяцевДо 3 лет Возврат займаПроценты ежемесячно, основная сумма равными частями Обеспечение / гарантииПортфель займов МФО, банковские гарантии, недвижимость, гарантии местных органов власти.

8 Совет директоров: Четыре представителя РМЦ, включая исполнительного директора РМЦ Исполнительный вице-президент (Советник по правовым вопросам) Ассоциации Российских банков Система управления и принятия решений Кредитный комитет: Займы > $60,000 Cовет директоров Менеджмент «Центурион капитал» Займы < $60,000 Независимый член совета директоров Менеджмент «Центурион капитал»

9 План на 2006 год: 17 МФО в восьми федеральных округах России, потенциальный спрос: 6 млн. долларов Южный: 1 Дальний Восток: 3 Сибирь: 2 Урал: 2 Поволжье: 5 Центральн ый: 2 Северо- Западный: 1 Якутия: 1

10 План на 2006 год РегионСумма займа, US$Количество клиентов Волгоградский регион150, Ростовская область300, Республика Чувашия100, Томская область100, Иркутская область70, Новгородская область110, Республика Башкортостан200, Приморский край200, Ставропольский регион60, Якутия60, Хабаровский край150, Орловская область200, Республика Марий Эл60, Всего1,690,

11 Итоги работы на конец апреля 2006 Проведено Due diligences14 Число активных клиентов4 Портфель займовUS$280,000 Займы в процессе подготовки договора1, Сумма US$30,000 Организации в процессе анализа3 Плановые Due diligences на май - сентябрь12 Цель: увеличить портфель до US$1,4 млн., количество клиентов - 22 МФО к январю 2007 г.

12 Текущее положение, апрель 2006 г. ЗаемщикМесто расположения Размер займа, US$ Число клиентов Государственный фонд поддержки малого предпринимательства Воронежской области г. Воронеж100, Кредитный потребительский кооператив Народный Кредит г. Биробиджан40, Кредитный потребительский кооператив граждан Вариант г. Находка70, Потребительский кооператив Союз банковских служащих г. Волгодонск70, Всего280,

13 Пример клиента ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ВЫДАЧИ ЗАЙМА: Достиг операционной самоокупаемости на втором году работы. Строгий контроль просрочек. Риск портфеля свыше 30 дней на июнь 2005: 0,21%. Прирост займов и сбережений в 1-м полугодии 2005, 51% и 31% соответственно. Отсутствие прямых конкурентов в городе: мелкие займы не интересны для банков. Рентабельность Рентабельность капитала 1,9% Операционная самоокупаемость 111% Чистая прибыль 14% Финансовая устойчивость Процентный доход от портфеля 28,4% Debt/Equity коэффициент 20,21 Capital Adequacy ratio 3% Коэффициент финансовых расходов 8,15% Коэффициент текущих расходов 8% Наименование КПКГ «Кредитный кооператив» Регион Биробиджан, Еврейский АО Кол-во активных заемщиков 545 Персонал 5 Портфель займов 11,3 млн. руб.

14 Плановые финансовые показатели в 2010 г. Доходность инвестиций (ROIC) 24.9 % Рентабельность активов (ROA) 5.4 % Рентабельность собственного капитала (ROE) 15.8% Маржа чистой прибыли (Net Margin) 32.6 % Чистая прибыль после 8 месяцев деятельности Точка безубыточности 12 месяцев деятельности

15 Потенциальные партнеры ОрганизацияДействия GrayGhostПредставлен бизнес план. Запланированы встреча переговоры на 3 мая 2006 года в Европе Omidyar Microfinance Network Возобновление переговоров, предоставление обновленный бизнес-план, запланировать встречу Oiko CreditПредоставление обновленного бизнес-план, проведение встречи, получение решения Blue OrchardПредоставление обновленного бизнес-план, проведение встречи, получение решения MicroVestВозобновление переговоров, предоставление обновленного бизнес-план, проведение встречи Deutsche Bank Microfinance Fund Возобновление переговоров, предоставление обновленного бизнес-план, проведение встречи ВнешторгбанкВозобновление переговоров, предоставление обновленного бизнес-план, проведение встречи

16 Долгосрочная стратегия: Продажа коммерческому банку, холдингу или другой финансовой структуре Sub-prime retail lenders

17 Контакты: Адам А. Бланко, Член совета директоров 7(095) Михаил В. Мамута, Председатель Совета Директоров 7(095) Ирина В. Федяева Генеральный директор 7(095) г.Москва ул. Сущевская д. 8/12 стр.1