Халистов Николай Заместитель Директора Финансового Департамента АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО) Управляемость и прозрачность Как мы создавали систему бюджетирования и добились её эффективной работы и добились её эффективной работы
Историческая справка Управление ликвидностью Контроль расходов Мотивация персонала Управленческий Финансовый результат В 2002 году руководство Банка предложило решить проблемы Опыт других банков Административный ресурс Эксперименты с программным обеспечением Разработка систем мотивации Первые шаги на тернистом пути
Регулярный менеджмент Принятие решений, мотивация, контроль, координирование Информационная система Единые форматы, методология, технологические стандарты, интеграция УчетПланированиеКазначействоТехнологии Слагаемые успеха
Учет фактических данных Статистика Анализ Финансовое планирование Чтобы получить финансовые данные, относящиеся к какой-либо проблеме, сначала надо было создать систему, обеспечивающую возможность получения таких данных. Ли Якокка План- фактный анализ Прогноз Управленческий учет – основа планирования Анализ статистических данных позволяет автоматизировать процессы планирования
Структура доходов Банка Эффективное управление активами и пассивами дает основной источник доходов
Процентные ставки как объект управления Классификация. Мониторинг рынка. Централизованное утверждение. Ставка Срок погашения Облигации, векселя, депозиты банков из TOP_20 Минимальная кредитная Трансфертная ставка Максимальная депозитная Процентная маржа 1 мес. 3 мес.6 мес. 1 год Премия к рынку
Схема планирования дисбаланса активов и пассивов (GAP) Сумма [ GAP = A – П ] Актив Пассив GAP Ликвидность Доходность «Сегодня»Дата погашения Сумма
Структура расходов Банка Наибольшая доля расходов приходится на зарплату, представительские, социальные, рабочие места и др.
Финансовая структура Банка Четкая Организационная структура позволяет выделить ЦФУ на любом иерархическом уровне
Роль мотивации персонала Бонус, рассчитанный в системе бюджетирования, обеспечивает управленческие процессы необходимой движущей силой Цели – финансовые показатели и стратегия. Ставка бонуса – размер имеет значение. Шкала – прогрессивная или регрессивная? Этапы развития – все хорошо в свое время.
Управленческий Финансовый результат Средневзвешенная ставка Группа ликвидности Статьи Управленческого Учета Автоматизированный отчет Excel из нашей информационной системы
Среднедневной остаток 40% в структуре непроцентных расходов Сальдо процентных доходов/расходов
Чего мы добились? Заинтересованность персонала Увеличение процентной маржи Оптимизация расходов Улучшение динамики финансового результата Увеличение горизонта планирования Управляемость и Прозрачность Можно ли что-то улучшить? Технологии Методология Визуализация данных Эволюция системы мотивации
Контакты Халистов Николай Анатольевич Заместитель Директора Финансового Департамента АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО) , Россия, г. Москва, Последний переулок, д.24 Тел.: /вн.1430/ Факс: Моб.: