Халистов Николай Заместитель Директора Финансового Департамента АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО) Управляемость и прозрачность Как мы создавали систему бюджетирования.

Презентация:



Advertisements
Похожие презентации
Г. Санкт-Петербург, 2008 год Качественные кредитные союзы для всех! Автоматизация процесса управления финансовыми ресурсами кредитных союзов Александр.
Advertisements

Совершенствование системы принятия управленческих решений в нефтесервисной компании Москва 2007 ШИНГАРЕВ П.В. Центр Управленческого консалтинга ЗАО «BKR-Интерком-Аудит»
НАЦИОНАЛЬНЫЙ СОЮЗ НЕКОММЕРЧЕСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ ФИНАНСОВОЙ ВЗАИМОПОМОЩИ Конференция "Законодательное обеспечение и проблемы развития кооперации" г. Москва.
Тема 1. Понятие бюджета и бюджетирования. Бюджетирование как механизм реализации стратегии организации. Бюджет – финансовый план, охватывающий все стороны.
Инвестиционная стратегия банка на рынке ценных бумаг.
Комитет по Управлению Активами и Пассивами Банка Оргструктура (продолжение)
Программа «ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ». Программа «ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ» «ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ» – это программный продукт для автоматизации управления финансами.
Инструменты фондового рынка во время кризиса. Что определяет поведение компании в кризис: Нужны ли экстренные меры? Ситуация в компании хуже или лучше.
Роль консультантов в процессе кредитования инвестпроектов Заместитель Генерального директора Компании ФОК (Финансовый и организационный консалтинг) Савельев.
А Л Ь В Ф Р Е Д ФИНАНСОВЫЙ КОНСАЛТИНГ. Принятие взвешенных управленческих решений возможно на основе оперативной, точной, достоверной и объективной информации.
Бюджет автор: Кирюшина А.А. План лекции Содержание, цели и задачи финансового планирования и бюджетирования. Виды финансовых планов,
НАЦИОНАЛЬНЫЙ СОЮЗ НЕКОММЕРЧЕСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ ФИНАНСОВОЙ ВЗАИМОПОМОЩИ Система управления информацией.
Москвитина Ирина Михайловна Бюджетное планирование деятельности производственного предприятия с использованием корпоративной информационной системы «Бюджетирование»
ПОСТАНОВКА СИСТЕМЫ БЮДЖЕТИРОВАНИЯ В КОММЕРЧЕСКИХ ПРЕДПРИЯТИЯХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПАКЕТА ПРИКЛАДНЫХ ПРОГРАММ MS EXCEL Научный руководитель д.э.н., профессор.
Региональный кооператив второго уровня - как элемент финансовой безопасности и поддержания ликвидности сети. Региональный кооператив второго уровня - как.
Разработка ИТ- стратегии Вспомогательные материалы А.В. Евтюшкин.
АСПЕКТЫ ЭНЕРГЕТИЧЕСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА Карпенко Сергей Михайлович, к.т.н., доцент.
Умная система управления личными финансами Электронные финансовые услуги как способ вывода финансовых услуг на новый качественный уровень.
Выбор стратегии для компании среднего уровня капитализации Москва IV Федеральный Инвестиционный форум, Гостиница Рэдиссон САС Славянская октября.
Москва, 2007 Эффективное структурирование сделок M&A, вопросы финансирования и налоговой оптимизации.
Транксрипт:

Халистов Николай Заместитель Директора Финансового Департамента АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО) Управляемость и прозрачность Как мы создавали систему бюджетирования и добились её эффективной работы и добились её эффективной работы

Историческая справка Управление ликвидностью Контроль расходов Мотивация персонала Управленческий Финансовый результат В 2002 году руководство Банка предложило решить проблемы Опыт других банков Административный ресурс Эксперименты с программным обеспечением Разработка систем мотивации Первые шаги на тернистом пути

Регулярный менеджмент Принятие решений, мотивация, контроль, координирование Информационная система Единые форматы, методология, технологические стандарты, интеграция УчетПланированиеКазначействоТехнологии Слагаемые успеха

Учет фактических данных Статистика Анализ Финансовое планирование Чтобы получить финансовые данные, относящиеся к какой-либо проблеме, сначала надо было создать систему, обеспечивающую возможность получения таких данных. Ли Якокка План- фактный анализ Прогноз Управленческий учет – основа планирования Анализ статистических данных позволяет автоматизировать процессы планирования

Структура доходов Банка Эффективное управление активами и пассивами дает основной источник доходов

Процентные ставки как объект управления Классификация. Мониторинг рынка. Централизованное утверждение. Ставка Срок погашения Облигации, векселя, депозиты банков из TOP_20 Минимальная кредитная Трансфертная ставка Максимальная депозитная Процентная маржа 1 мес. 3 мес.6 мес. 1 год Премия к рынку

Схема планирования дисбаланса активов и пассивов (GAP) Сумма [ GAP = A – П ] Актив Пассив GAP Ликвидность Доходность «Сегодня»Дата погашения Сумма

Структура расходов Банка Наибольшая доля расходов приходится на зарплату, представительские, социальные, рабочие места и др.

Финансовая структура Банка Четкая Организационная структура позволяет выделить ЦФУ на любом иерархическом уровне

Роль мотивации персонала Бонус, рассчитанный в системе бюджетирования, обеспечивает управленческие процессы необходимой движущей силой Цели – финансовые показатели и стратегия. Ставка бонуса – размер имеет значение. Шкала – прогрессивная или регрессивная? Этапы развития – все хорошо в свое время.

Управленческий Финансовый результат Средневзвешенная ставка Группа ликвидности Статьи Управленческого Учета Автоматизированный отчет Excel из нашей информационной системы

Среднедневной остаток 40% в структуре непроцентных расходов Сальдо процентных доходов/расходов

Чего мы добились? Заинтересованность персонала Увеличение процентной маржи Оптимизация расходов Улучшение динамики финансового результата Увеличение горизонта планирования Управляемость и Прозрачность Можно ли что-то улучшить? Технологии Методология Визуализация данных Эволюция системы мотивации

Контакты Халистов Николай Анатольевич Заместитель Директора Финансового Департамента АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО) , Россия, г. Москва, Последний переулок, д.24 Тел.: /вн.1430/ Факс: Моб.: