1 Банк – это не деньги, а отношения между людьми.. - презентация

1 1 Банк – это не деньги, а отношения между людьми.

2 2 СОДЕРЖАНИЕ 1. Зачем мы это делаем? 3 2. О Банке 4 3. Корпоративное управление 5 4. Структура акционерного капитала 6 5. Совет Директоров __________________________ 7 6. Миссия 9 7. Существенные факты 8 8. Ключевые финансовые показатели Динамика активов и пассивов Структура кредитного портфеля Динамика остатков средств физических и юридических лиц Результаты деятельности Банка и его инвестиции Прибыль и инвестиции в развитие Стратегия развития Динамика финансовых показателей Динамика финансовых результатов Управление рисками О программе КМСБ Региональная сеть Московская область План привлечения собственных и заемных средств Контакты 24 СОЦГОРБАНК

3 3 ЗАЧЕМ МЫ ЭТО ДЕЛАЕМ? Для реализации стратегии информационной политики ОАО КБ «СОЦГОРБАНК», его открытости и прозрачности перед инвестиционным сообществом, кредиторами и СМИ Для построение системы взаимоотношений с инвестиционным сообществом, кредиторами и СМИ через различные каналы связи путем информирования о существенных событиях и фактах деятельности ОАО КБ «СОЦГОРБАНКа» Для реализации принципа ответственности перед инвестиционным сообществом, кредиторами и СМИ путем предоставления своих стратегических планов задач и отчета об их выполнении Для выхода на внутренние и внешние рынки капитала и заимствований в том числе проведение IPO ОАО КБ «СОЦГОРБАНКа» Для повышения инвестиционной привлекательности и капитализации ОАО КБ «СОЦГОРБАНК» СОЦГОРБАНК

4 4 О Банке Полное Открытое Акционерное Общество Коммерческий Банк «Социальный городской банк» Наименование Дата основания Февраль 1992 года Типы лицензий Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций в российских рублях и иностранной валюте 1827 от 11 апреля 2002 Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов 1827 от 4 мая Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность и деятельность по доверительному управлению от 27 мая 2003 г. Членство в Член Ассоциации российских банков ассоциациях и Член Ассоциации региональных банков России Союзах Член Ассоциации Развития Межбанковского Сотрудничества Член Национальной фондовой ассоциации Член международной платежной системы MasterCard Europe S.A. Участник системы расчетов Contact Участник системы S.W.I.F.T. Аудиторы PriceWaterHouseCoopers (PwC) ООО «Финансовые и банковские консультанты» Рейтинговые Standard&Poors (S&P) Агентства «Русрейтинг» «Эксперт-РА» СОЦГОРБАНК

5 5 Корпоративное управление Банк принял участие в пилотной программе IFC по улучшению системы корпоративного управления Корпоративный секретарь Комитет по стратегическому планированию и корпоративному управлению Комитет по аудиту и управлению банковскими рисками Комитет по кадрам и вознаграждениям СА Совет Директоров Правление Банка Собрание акционеров (СА): 18 акционеров 7 членов Совета Директоров, из них 4 независимых, 3 комитета Совета Директоров 7 членов Правления СОЦГОРБАНК

6 6 Структура акционерного капитала В июле 2007 года в состав акционеров ОАО КБ «Соцгорбанк» вошел LEO Overseas Ltd.– дочерняя компания инвестиционного фонда Firebird Management Дмитрук Александр Степанович Сидоров Сергей Анатольевич Безгин Игорь Михайлович LEO OVERSEAS Ltd. Старовойтов Андрей Георгиевич ЗАО «Кредо Косметикс» НОУ РОСНОУ Другие Одна из основных наших задач – приумножить вложения акционеров 38,14% 13,29% 13,02% 10,00% 9,27% 3,97% 3,16% 8,47% СОЦГОРБАНК

7 7 Совет директоров ОАО КБ «СОЦГОРБАНК» Дмитрук Александр Степанович Председатель Совета Директоров Безгин Игорь Михайлович Председатель Правления Добрынин Лев Васильевич Член Совета Директоров Масленникова Ольга Александровна Независимый член Совета Директоров Шутов Игорь Борисович Независимый член Совета Директоров Волчков Александр Борисович Независимый член Совета Директоров Генеральный директор инвестиционной компании Eastway Capital Томас Настас Независимый член Совета Директоров Основатель Фонда Innovative Ventures Incorporated СОЦГОРБАНК

8 8 Миссия ОАО КБ «Соцгорбанк» Быть удобным, надежным и доступным Банком для населения, Банком содействия развитию малого предпринимательства, солидным и высококлассным Банком- партнером для корпоративных клиентов, обеспечить стабильность своего финансового состояния и высокую эффективность проводимых операций Быть удобным, надежным и доступным Банком для населения, Банком содействия развитию малого предпринимательства, солидным и высококлассным Банком- партнером для корпоративных клиентов, обеспечить стабильность своего финансового состояния и высокую эффективность проводимых операций СОЦГОРБАНК

9 9 Существенные факты o 2004 г., март – презентация СОЦГОРБАНКА в Нью-Йорке для американского и европейского банковского и инвестиционного сообщества o С 2004 г. - аудитором финансовой отчетности Банка по МСФО является PriceWaterHouseCoopers o г. – СОЦГОРБАНК стал одним из 8 банков-участников в пилотной программе IFC «Совершенствование системы корпоративного управления в банковской сфере России». Утверждение и реализация плана построения системы корпоративного управления o С 2005 г. – присвоение кредитных рейтингов по национальной шкале от агентства «Рус-Рейтинг». В сентябре 2007 г. рейтинг был повышен с уровня B прогноз стабильный до уровня B+ прогноз стабильный o Рейтинг корпоративного управления РИД и «Эксперт-РА» в 2006 г. B++ (6+ по числовой шкале). Повышение рейтинга в 2007 г. до уровня 7. СОЦГОРБАНК

10 10 Существенные факты o 2006 г.- получение международного кредитного рейтинга агентства Standard & Poors на уровне CCC/позитивный/C и ruBB- по национальной шкале. В июле 2007 г. рейтинг повышен до CCC+/позитивный/C и ruBB o 2006 г. – начало реализации вексельной программы o Принятие долгосрочной Стратегии развития Банка на г.г. o 2007 г. - принятие и реализация IT-стратегия, стратегии риск - менеджмента, HR-стратегии и маркетинговой стратегии o 2007 г., июль - владельцем 10% обыкновенных акций стала компания LEO OVERSEAS Ltd. – дочерняя компания американского инвестиционного фонда Firebird Management LLC o 2007 г., август – начало реализации новой программы Кредитования малого и среднего бизнеса, имеющей стратегическое значение для СОЦГОРБАНКА СОЦГОРБАНК

11 11 Ключевые финансовые показатели За 2006 г. прирост чистых активов СОЦГОРБАНКА составил 62% и был обеспечен в основном ростом (на 55,6%)объема доходоприносящих активов Рост чистых активов за 1-ое полугодие 2007 г. на 35% 9,2 млрд. руб. (360 млн.$) 6,8 млрд. руб. (270 млн.$) Собственный капитал Банка имеет тенденцию стабильного роста в среднем в 1,3 раза в год Рост собственного капитала за 1-ое полугодие 2007 г. на 50% 832,2 млн. руб. (33 млн.$) 548,6 млн. руб. (22 млн.$) В 2006 г. кредитный портфель СОЦГОРБАНКА вырос на 21,4 % и составил 4,1 млрд. руб. Рост кредитного портфеля за 1-ое полугодие 2007 г. на 70% 7 млрд. руб. (276 млн.$) 4,1 млрд. руб. (162 млн.$) Рейтинг на место по чистым активам («РБК – рейтинг») 135 место по кредитному портфелю 93 место по депозитам физических лиц 56 место по объему выданных кредитов малому и среднему бизнесу Основные показатели деятельности приводятся в соответствии с бухгалтерской отчетностью Банка за гг., подготовленной в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета СОЦГОРБАНК

12 12 Динамика активов и пассивов, млрд. руб. СОЦГОРБАНК

13 13 Структура кредитного портфеля на г. СОЦГОРБАНК

14 14 Динамика остатков средств физических и юридических лиц СОЦГОРБАНК

15 15 Динамика изменения финансового результата и инвестиционных вложений, влияющих на результат, млн. руб. СОЦГОРБАНК

16 16 Стратегия развития Переход от универсального Банка к Банку, специализирующемуся на отдельных направления деятельности Стратегические направления деятельности Кредитование малого и среднего бизнеса Развитие розничного направления Ключевые показатели Процентная маржа – не менее 4%, целевая установка 5-6% ROE – не менее 14,5%, целевая установка 20-30% ROA – не менее 1%, целевая установка 1,5-3% Капитализация 1 млрд. $ на Региональная сеть Ежегодно СОЦГОРБАНК планирует открывать точек продаж К концу 2011 года СОЦГОРБАНК планирует сформировать сеть точек продаж, состоящую из подразделений в различных регионах страны Стратегическая цель: войти в 100 крупнейших российских банков по чистым активам в 2009 г. СОЦГОРБАНК Акционеры СОЦГОРБАНКА в высокой степени привержены делу развития Банка

17 17 Прогноз финансовых показателей, млрд. руб. СОЦГОРБАНК

18 18 Прогноз изменения финансового результата и инвестиционных вложений, влияющих на результат, млн. руб. СОЦГОРБАНК

19 19 Управление рисками Внедрение комплексной системы управления рисками Выявление, измерение и определение приемлемого уровня банковских рисков, присущих деятельности ОАО КБ «СОЦГОРБАНК», типичных возможностей понесения потерь вследствие наступления связанных с внутренними и внешними факторами деятельности неблагоприятных событий Постоянное наблюдение за банковскими рисками Принятие мер по поддержанию на не угрожающем финансовой устойчивости ОАО КБ «СОЦГОРБАНКа» и интересам его кредиторов, вкладчиков и акционеров уровне банковских рисков Создание специального подразделения, независимого от бизнеса процессов ОАО КБ «СОЦГОРБАНКа», определяющего его политику управления рисками и осуществляющего центральный контроль за ними Использование современных математических методов и подходов к оценке рисков В стратегическом периоде поддержание размеров резервов на уровне не ниже 4-5% от кредитного портфеля Просрочка по кредитному портфелю в стратегическом периоде 1-1,5% СОЦГОРБАНК

20 20 О программе кредитования малого и среднего бизнеса СОЦГОРБАНК Отличительные особенности программы : oСтандартизация продуктового ряда oВнедрена система рейтинговой оценки финансового состояния заемщика oРабота специализированных менеджеров по подтверждению отчетности заемщика, его активов и залогового обеспечения oПривлечение клиентов основано на методе прямых продаж и работы через поставщиков оборудования и транспорта oКредитные заявки рассматриваются не более дней (зависит от суммы кредита) oСуммы кредитов от 100 т. Рублей до 30 млн. рублей oСроки кредитования до 3 лет oЦели кредитования: пополнение оборотных средств, приобретение основных средств (транспорт / оборудование), инвестиционный кредит (модернизация производство, покупка коммерческой недвижимости, ремонтные работы и т.п.) oФормы кредитования: кредит, линия, овердрафт

21 21 Развитие региональной сети Банка СОЦГОРБАНК

22 22 Присутствие банка на территории Москвы и Московской области СОЦГОРБАНК

23 23 План привлечения собственных и заемных средств 2007 год2008 год2009 год2010 год2011 год Собственные средства Продажа пакета обыкновенных акций 10% -- Субординированный кредит-7-10 лет -- IPO---10% SPO----10% Заемные средства Кредиты, кредитные линии под программы: 10 лет5-10 лет 1.Кредитование малого и среднего бизнеса 2.Ипотека 3.Автокредитование 4.Потребительское кредитование Внутренние облигационные займы1 год3 года3-5 лет-5-10 лет Внешние займы (евробонды, CLN и другие) -3-5 лет 3-10 лет5-10 лет Синдицированный кредит1-3 года-1-5 лет3-5 лет СОЦГОРБАНК

24 24 Финансовая отчетность по международным стандартам СОЦГОРБАНК

25 25 Текущий баланс Банка Наименование статейНа г., тыс. руб. На г., тыс. руб. На г., тыс. руб. На г., тыс. руб. АКТИВЫ Денежные средства Средства в ЦБ РФ Средства в кредитных организациях за вычетом резервов Чистые вложения в торговые ценные бумаги Ссудная и приравненная к ней задолженность Резервы на возможные потери Чистая ссудная задолженность Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы Требования по получению процентов Прочие активы за вычетом резервов ВСЕГО АКТИВОВ Наименование статей На г., тыс. руб. На г., тыс. руб. На г., тыс. руб. На г., тыс. руб. Средства кредитных организаций Средства клиентов Выпущенные долговые обязательства Обязательства по уплате процентов Прочие обязательства Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ Средства акционеров (участников) Эмиссионный доход Переоценка основных средств Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации Прибыль (убыток) за отчетный период Распределенная прибыль Прибыль к распределению (убыток) за отчетный период Всего источников собственных средств ВСЕГО ПАССИВОВ СОЦГОРБАНК

26 26 Контакты СОЦГОРБАНК КонтактыПозицияТелефонФакс Костюк АннаКорпоративный секретарь 8 (495) (495) 775 Дмитрук Оксана Отдел по работе с инвесторами 8 (495) (495) (ext.121) 8 (495) 775 Корпоративный сайт: